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Revue de livre : L’homme Le Plus Riche De Babylone

Un peu de lecture pour aujourd’hui. J’ai terminé récemment (pour la deuxième fois) ce livre superbe qu’est L’homme Le Plus Riche De Babylone. Je vais vous en donner mon opinion et un faire un petit résumé ici.

Ma revue de l’homme le plus riche de Babylone

L’homme Le Plus Riche De Babylone est une anthologie éditée de plusieurs brochures morales sur l’épargne et le succès financier, écrite par George S.Clason et distribuée gratuitement par une poignée de banques et de compagnies d’assurance aux États-Unis au début des années 1920.

Est-ce que l’homme le plus riche de Babylone est un bon livre? Si vous voulez une introduction rapide aux bases des finances personnelles et que vous aimez la sagesse par des métaphores, il vaut la peine d’être lu.

Et si vous avez aimé des livres comme Père Riche Père Pauvre ou l’Autoroute du Millionnaire, vous devriez l’apprécier.

Ou alors, vous pouvez simplement lire ce résumé ci-dessous… 🙂

Résumé de L’homme le plus riche de Babylone

L’accumulation de richesses n’est pas difficile, mais elle est soumise à deux conditions préalables :

• Vous devez vouloir de l’argent – Cela doit devenir une priorité ;
• Vous devez le comprendre – Vous devez comprendre comment il fonctionne.

Heureusement, dans tout ça :

1. Les bases ne sont pas difficiles à maîtriser.
2. Elles n’ont pas non plus changé au cours des derniers millénaires.

Ces deux points sont une bonne nouvelle pour nous, les personnes en recherche de leur liberté financière.

Et une fois que vous aurez parcouru L’homme Le Plus Riche De Babylone, vous vous rendrez compte qu’elle tente essentiellement de répondre à trois questions :

• Comment puis-je acquérir de l’argent ?
• Comment ne pas perdre mon argent ?
• Comment faire pour multiplier l’argent ?

Creusons un peu ces question…

1. Comment puis-je acquérir de l’argent ?

Le secret pour acquérir de l’argent est de travailler pour cela. A propos de travailler, à mon avis on peut travailler dur (comme tous les parents rat raceur le conseillent à leurs enfants), ou on peut travailler intelligemment (ce que je conseillerai à mes enfants). A vous de voir ce que vous préférerez 😉

L’étape 1 consiste à arrêter de tergiverser et de procrastiner. Sortez et gagnez votre vie, ou faites des investissements qui vous rapporteront des revenus passifs.

L’étape 2 consiste à continuer à perfectionner votre métier ou votre manière d’investir afin d’augmenter votre capacité de gain.

L’étape 3 consiste à vous assurer de mettre en place un système de pension, afin de pouvoir continuer à acquérir de l’argent même lorsque vous ne travaillerez plus.

Je vous ai prévenu, rien de sorcier dans le fond.

Mais là j’entends déjà certains dire : « On sait déjà tout ça, est-ce qu’il va nous conseiller d’enfoncer des portes ouvertes ? »

Je dirai ça à ceux-ci : Si vous le savez déjà, pourquoi êtes-vous toujours en train de rechercher votre indépendance financière ? 😉

2. Comment ne pas perdre mon argent ?

Il y a deux façons de ne pas perdre d’argent :

• Ne pas le dépenser ;
• Ne pas le perdre dans de mauvais investissements.

C’est clair ! Voyons ça en détails 😉

1. Ne pas dépenser votre argent (bêtement)

D’abord, il faut toujours se payer d’abord :

Si vous n’êtes pas endetté :

• Mettez de côté 10 % de vos revenus (minimum) avant toute autre chose ;
• Vivez sur les 90% qui restent.

Si vous êtes endetté :

• Mettez de côté 10 % de vos revenus avant toute autre chose ;
• Remboursez vos créanciers avec 20 % ;
• Vivez sur les 70% qui restent.

Deuxièmement, ne vivez jamais au-dessus de vos moyens :

• Faites une liste de toutes vos dépenses ;
• Réfléchissez bien à ce qui est strictement nécessaire et à ce qui n’est qu’un luxe ;
• Réduisez les dépenses dont vous pouvez vous passer ;
• Méfiez-vous des habitudes coûteuses (est-ce vous avez vraiment besoin de Netflix ?…).

Pour ce qui concerne le fait de se payer en premier, si vous avez besoin de conseils vous pouvez consulter l’article Se payer en premier – 5 façons d’automatiser votre vie financière. Il vous permettra de mettre en place des actions automatiques pour simplifier et améliorer vos finances.

2. Ne pas perdre votre argent dans de mauvais investissements

Il existe une poignée de pièges courants que vous devriez éviter :

Ne pas s’endetter ;

• N’aidez pas les gens de manière à ce que vous assumiez leur fardeau financier ;
• Ne prêtez pas d’argent à d’autres personnes sans avoir une certaine garantie de remboursement ;
• N’oubliez pas de protéger vos revenus et vos biens grâce à la diversification et à l’assurance ;
• N’investissez pas dans des choses que vous ne comprenez pas entièrement ;
• Ne vous laissez pas entraîner dans des combines pour devenir riche rapidement ;
• Ne placez pas votre argent dans des investissements qui ne rapportent pas de dividendes (c’est-à-dire des liquidités ou du cashflow).

Si vous pouvez éviter de dépenser tout votre argent et de le perdre dans de mauvais placements, votre épargne devrait bien se développer. Dans ce cas, il est temps de commencer à réfléchir au point suivant…

3. Comment faire pour multiplier l’argent ?

Il y a quatre façons de faire de l’argent se multiplier…

Tout d’abord, vous devez travailler dur. Travailler dur ne vous aide pas seulement à acquérir de l’argent, mais attire aussi de bonnes personnes et de bonnes opportunités (la loi d’attraction en action).

Deuxièmement, vous devez vous entourer de personnes qui veulent, comprennent et gagnent beaucoup d’argent. Faites en sorte que la pression des pairs joue en votre faveur.

Troisièmement, vous ne devriez demander des conseils financiers qu’aux meilleurs experts du domaine et investir votre argent avec eux. Ne suivez pas les conseils de votre famille, de vos amis ou de vos collègues, ce sont souvent des amateurs en la matière.

Enfin, vous devez vous en tenir au plan :

• N’arrêtez pas d’acquérir de l’argent ;
• Ne dépensez pas d’argent pour des dépenses inutiles ;
• Ne perdez pas d’argent sur des investissements stupides ;
• Ne sous-estimez pas le pouvoir de la capitalisation et des intérêts composés ;
• Faites confiance à ce que vous savez, pas à ce que vous voyez ;
• Laissez le temps s’occuper du reste, le temps est votre allié.

Et c’est tout. La somme totale de la sagesse de l’homme le plus riche de Babylone.

Les 7 remèdes pour une bourse maigre

Clason nous livre 7 remèdes pour remplir une bourse maigre :

1. Commencez à faire grossir votre bourse – Économisez 10 % de votre revenu. 10% d’économie tous les mois et vous aurez un mois de revenu après 10 mois ;
2. Contrôlez vos dépenses – Ne dépensez pas plus que nécessaire ;
3. Faites fructifier votre or – Investissez judicieusement et profitez des intérêts composés ;
4. Protégez vos trésors des pertes – Soyez prudent. Comprenez vos investissements. Évitez les choses qui semblent trop belles ou trop rapides pour être vraies ;
5. Faites de votre logement un investissement rentable – Soyez propriétaire de votre maison. Remarque : ça va à l’encontre des conseils d’écrivains plus modernes sur les finances personnelles comme Robert Kiyosaki. Mais l’avantage en étant propriétaire de son logement est déjà qu’on paie souvent moins qu’en étant locataire, et on peut profiter d’une plus-value en cas de revente ;
6. Assurez-vous un revenu futur – Constituez une pension (il appelle ça aussi une assurance-vie mais le terme me semble inapproprié au jour d’aujourd’hui) ;
7. Améliorez votre capacité à gagner – Continuez à développer votre capacité à gagner et à investir judicieusement.

Les 5 lois de l’or

En bonus, il nous livre les 5 lois de l’or :

1. Économisez 10 % de vos revenus : « L’or vient volontiers et en quantité croissante à tout homme qui mettra au moins un dixième de ses revenus pour créer un patrimoine pour son avenir et celui de sa famille. »
2. Faites travailler l’argent : « L’or travaille avec diligence et satisfaction pour le sage propriétaire qui lui trouve un emploi rentable, en se multipliant comme les troupeaux des champs. »
3. Être patient et adopter une vision à long terme – « L’or s’accroche à la protection du propriétaire prudent qui l’investit sous les conseils d’hommes sages dans son maniement. »
4. N’investissez que dans ce que vous comprenez – « L’or échappe à l’homme qui l’investit dans des entreprises ou à des fins qu’il ne connaît pas ou qui ne sont pas approuvées par ceux qui sont habiles à le garder ».
5. Évitez les combines rapides pour devenir riche – « L’or fuit l’homme qui le contraindrait à des gains impossibles ou qui suivrait les conseils séduisants des escrocs et des comploteurs ou qui le confierait à sa propre inexpérience et à ses désirs romantiques en matière d’investissement ».

Bien que ce livre ait été écrit il y a longtemps, ces 5 lois sont bel et bien toujours d’actualité !

Citations

Je termine cette revue par quelques citations du livre que j’ai trouvé intéressantes:

Nos actes ne peuvent être plus sages que nos pensées, notre pensée ne peut être plus sage que notre compréhension.
– George S. Clason ,

Mieux vaut un peu de prudence qu’un grand regret.
– George S. Clason ,

La bonne chance peut être attirée en acceptant l’opportunité.
– George S. Clason ,

Il ne coûte rien de demander des conseils avisés à un bon ami.
– George S. Clason ,

Conclusion

L’homme Le Plus Riche De Babylone est un livre facile et rapide à lire. Il est écrit sur un ton assez léger et son contenu et rapidement assimilable pour toute personne.

Si vous êtes dans le même état d’esprit que moi, à savoir en plein conquête de votre indépendance financière, ce livre devrait vous donner le coup de boost qui vous permettra de vous recentrer vers votre objectif final.

Je vous recommande donc vraiment cette lecture, vous aurez tout à y gagner.